Las decisiones relacionadas con el dinero (inversiones, ahorros, endeudamiento) requieren un asesoramiento profesional experto consistente en fijar las metas adecuadas y los pasos que llevan a cumplirlas.

Ese proceso se denomina Planificación Financiera.

Es un ejercicio de proyección que, a partir de la actual situación económica, patrimonial y financiera de una persona permite, de forma adecuada, poder enfrentar las contingencias financieras que inevitablemente surgen en cada evento de la vida.